Sorso, SardegnaCi sono 5 professionisti di servizi bancari vicino a te

Come diventare un consulente finanziario? Una carriera come consulente finanziario è aperta a chiunque detenga almeno un DUT o BTS in commercio, finanza o bancario. Il BTS Commerce International è uno di questi corsi che ti permette di entrare nella professione. I laureati con una laurea triennale + 2 (Master of Management, Business School o Master of Finance) possono lavorare come consulenti finanziari dopo aver ottenuto il loro diploma. Questa formazione bancaria è disponibile presso una rinomata scuola di business, finanza o banca. I laureati possono quindi firmare un contratto di professionalizzazione con una banca, un'assicurazione o una società di intermediazione e acquisire la prima esperienza come broker, consulenti clienti, ecc.

Questo lavoro nel servizio clienti è disponibile nel settore bancario e non solo. Molti professionisti scelgono di lavorare in banche, società di intermediazione, banche assicurative o istituzioni finanziarie bancarie, e persino in grandi aziende o società di consulenza. Tuttavia, alcuni di loro scelgono di essere consulenti finanziari indipendenti. I compiti di un consulente bancario dipendono principalmente dal tipo di clientela con cui si occupano. Se lavorano con individui, li consigliano sulla gestione del loro portafoglio e forniscono loro prodotti finanziari su misura per le loro esigenze per aumentare il loro reddito o prepararsi per il pensionamento. Ad esempio, possono consigliare ai loro clienti di acquistare un appartamento in una città con una forte domanda di affitti in modo che possano beneficiare di entrare regolari. Gestiscono anche le trattative e le relazioni con i clienti in materia di credito immobiliare e di tassazione. D'altra parte, se si occupano di clienti commerciali, i loro obiettivi saranno molto diversi. In questo caso, il ruolo del consulente bancario è quello di consigliare le aziende sugli investimenti e su tutti i tipi di soluzioni adattate ai loro investimenti. Ad esempio, possono anche agire come consulenti nel contesto di acquisizioni aziendali. Se lavorano per una grande banca privata, il loro lavoro avrà un forte focus internazionale. Ma indipendentemente dai loro clienti, un consulente finanziario potrebbe essere tenuto a: - Valutare i mercati finanziari, eventualmente su scala internazionale a seconda dei loro compiti; - analizzare la situazione fiscale e finanziaria dei loro clienti; - lavorare con loro per identificare i loro obiettivi; - consigliare e proporre i prodotti finanziari più adatti per gli obiettivi dichiarati.

Infatti, se hai dei soldi e desideri investire, non ha senso farlo in un conto di risparmio standard... i tassi di interesse attuali sono così bassi che il tuo consulente potrebbe suggerirti investimenti più proficui, come l'immobiliare (ad esempio, affittare la tua proprietà) o la borsa. Inoltre, un gestore patrimoniale specializzato può aiutarti ad ottimizzare le tue tasse, riducendo così il tuo conto fiscale... e questo è solo una piccola parte di tutti i servizi che possono offrirti! Come puoi capire, cercare l'aiuto di un consulente ti consente di gestire meglio i tuoi beni e il tuo denaro. Il miglior approccio è delegare le attività a persone che sanno meglio di noi! Non diventiamo esperti in servizi bancari da un giorno all'altro.

La gestione finanziaria non è solo per i ricchi. Gli advisor finanziari sono accessibili a un pubblico ampio. Infatti, come sapete, il risparmio gioca un ruolo importante nella gestione degli asset finanziari. Pertanto, è fortemente consigliato cercare l'aiuto di un consulente di gestione finanziaria. Ma quando dovrebbe uno utilizzare i servizi di un tale professionista? - Gestione degli asset finanziari (gestione degli investimenti finanziari, gestione del rischio durante le crisi finanziarie) - Gestione degli asset immobiliari - Gestione degli asset fiscali (per dedurre le tasse, gestire la trasmissione degli asset)

Il passaparola e i referral sono metodi tradizionali che restano molto efficaci. Ma cosa succede se non conosci nessuno? Non preoccuparti! Nell'era di Internet, è così facile digitare "consulente finanziario" o "gestore patrimoniale" su Google, ma potresti finire con 30 pagine di risultati. Quindi, è meglio usare una piattaforma di matchmaking come Starofservice. È una piattaforma seria che offre consulenti finanziari e di gestione patrimoniale veramente trasparenti.

Se si utilizza un consulente finanziario per acquistare e vendere prodotti come le azioni (un consulente di trading), la loro commissione dipenderà dal prezzo e dal volume dell'azione. Nel caso delle obbligazioni, la compensazione dipenderà dall'importo investito, dal tipo di obbligazione e dalla sua data di scadenza. Nel caso dei fondi comuni di investimento, inizialmente non verrà addebitata alcuna commissione. I consulenti finanziari addebitano fino al 7% quando vendono fondi. Con i fondi senza carico, come suggerisce il nome, non ci sono commissioni da pagare all'ingresso o all'uscita. Tuttavia, dovrete pagare le spese di gestione. Nel caso di un ETF (exchange-traded fund), dovrete pagare le spese di gestione. Ci sono molti consulenti finanziari e addebiteranno importi diversi per i loro consigli. Se si sceglie un consulente finanziario affiliato a una banca, la loro commissione di solito viene pagata dalla banca stessa. Tuttavia, se si assume un consulente indipendente, verranno addebitate le tariffe.

Saper scegliere dei criteri oggettivi per selezionare un consulente finanziario non è sempre facile quando le offerte di investimento sono in continua espansione. In questo articolo, ti offriamo alcuni consigli per aiutarti a fare la tua scelta, anche se alla fine non si tratta solo di oggettività, ma anche di intuito e abilità relazionali nell'interagire con diversi consulenti. • Inizia definendo le tue esigenze finanziarie. • Chiarisci gli obiettivi del tuo risparmio e/o degli investimenti. • Verifica l'autorizzazione e le qualifiche dei consulenti. • Sii vigile e molto attento durante il primo incontro e definisci chiaramente le domande da fare. È importante instaurare fin dall'inizio una relazione di fiducia con il tuo consulente. • Chiedi un preventivo gratuito per conoscere i costi previsti.

- Come consulente finanziario, qual è il tuo ruolo? Qual è la tua specializzazione? - Descrivi la tua esperienza professionale nell'industria bancaria. Da quanto tempo lavori in consulenza finanziaria? - Quali sono le tue certificazioni o titoli professionali? - Come sei compensato per i tuoi servizi in ambito bancario-finanziario-assicurativo? - Come è il tuo tipico cliente? - Quali processi segui quando lavori con i clienti? - Quali standard di servizio posso aspettarmi da te? - Quali sono i principali componenti del tuo processo di investimento e come posso trarne beneficio? - Ti attieni a un codice etico o a un insieme di standard che posso consultare? - Qual è la tua valutazione della mia attuale situazione finanziaria alla luce dei miei obiettivi personali?