Specialista finanziario

 : 

Luca Spinelli

Sì, offro un listino trasparente e modulare pensato per adattarsi alle diverse esigenze finanziarie dei miei clienti. Il profilo commissionale varia di continuo per adattarsi al mercato, quindi ti rimando alla pagina servizi del mio sito web per dati aggiornati. Generalmente però siamo fra l'1% e lo 0.25% della massa gestita. Tutti i miei compensi sono fee-only: non percepisco provvigioni né retrocessioni da banche, assicurazioni o SGR. Il mio unico interesse è quello del cliente.

Il mio approccio è strutturato ma flessibile, e si basa sull’ascolto, sulla trasparenza e sulla costruzione di una relazione di fiducia. Il percorso inizia con una prima consulenza conoscitiva, gratuita e senza impegno, durante la quale approfondisco la situazione personale, gli obiettivi e le eventuali criticità. Segue poi una fase di analisi dettagliata del patrimonio, delle fonti di reddito, della situazione previdenziale e degli investimenti eventualmente già in essere. In base a queste informazioni, elaboro un piano finanziario personalizzato, costruito su misura per le esigenze e le priorità del cliente. L’obiettivo è fornire chiarezza, consapevolezza e autonomia decisionale, accompagnando il cliente nel tempo con aggiornamenti, monitoraggio costante e confronto regolare, sempre in un’ottica di consulenza indipendente e priva di conflitti d’interesse.

Al 2025 tra le certificazioni più rilevanti si includono: Cybersecurity Essentials, Dattilografia, Digital Sales Certification, ECDL, EIPASS WEB, Google Ads – Measurement Certification, Google Ads Display Certification, Google Ads Fundamentals, Google Ads Mobile Certification, Google Ads Search Certification, Google Ads Video Certification, Google Analytics Individual Qualification, Google Tag Manager Fundamentals, Inbound Certified, Launch and Connect Badge, Link Building Test, Microsoft Advertising Certified Professional, Performance Fundamentals Badge, Professionista Accreditato Bing Ads, Prova valutativa Albo Unico Consulenti Finanziari, Search Ads 360 Certification Exam, SEMrush Site Audit Exam, Shopping ads Certification, Technical SEO Exam, Twitter Ads Manager Fundamentals Badge, Twitter Flight School Video Badge, Twitter for Creatives Badge, Yandex.Direct Expert, Yandex.Metrica Expert e YouTube Channel Growth.

Ho iniziato questo percorso spinto dal desiderio di offrire alle persone una consulenza finanziaria trasparente, indipendente e libera da conflitti d’interesse. Dopo un’esperienza nel settore digitale, ho compreso quanto fosse importante affiancare i clienti non per vendere prodotti, ma per aiutarli a prendere decisioni consapevoli e orientate ai loro reali obiettivi.

Nel corso della mia attività ho avuto il piacere di affiancare una varietà di profili, ciascuno con esigenze e obiettivi diversi. Ho lavorato con imprenditori, dirigenti e famiglie. Il mio approccio è sempre personalizzato: ogni cliente ha una situazione unica, e per questo motivo il servizio è costruito su misura, senza soluzioni preconfezionate o legate a prodotti da vendere.

Verifica l’indipendenza. Controlla l'iscrizione all’albo. Troppi promotori si spacciano per consulenti indipendenti. La vera consulenza però non è data dal profilo commissionale pubblicizzato, ma solamente dall'essere iscriti o meno come consulenti indipendenti nell'albo.

Prima di incontrare un consulente finanziario, è utile che il cliente si prenda un momento per riflettere su alcuni aspetti fondamentali. Queste domande aiutano a chiarire le proprie esigenze e a rendere l’incontro più efficace: Qual è il mio obiettivo? Qual è la mia situazione attuale? Qual è il mio orizzonte temporale? Qual è la mia tolleranza al rischio? Qual è il mio livello di conoscenza finanziaria? Sono disposto a cambiare abitudini finanziarie se necessario?